Teoria dos jogos #17: a grande redefinição

Os bancos comerciais emprestam muito mais do que têm em depósitos, criando dinheiro novo do nada. O vídeo explica como isso funciona e como o sistema financeiro global cresceu de forma descontrolada. Imagina que tens 100 euros no banco e eles emprestam 900 a outras pessoas. É isso que acontece todos os dias.

Em vez de ser o mercado a decidir o preço do dinheiro, são os bancos centrais a definir taxas de juro. O vídeo mostra como taxas baixas criam uma falsa sensação de oportunidade para todos. Quando o BCE mete taxas a zero, está a enganar as pessoas sobre a real escassez de poupança.

Quando os bancos ganham, ficam com o dinheiro; quando perdem, o estado paga com impostos de todos. O vídeo conta como este sistema nasceu em 1688 com a união entre Holanda e Inglaterra. É como jogar à moeda ao ar: se sai cara, eu ganho; se sai coroa, tu perdes.

Um esquema onde os lucros dos primeiros são pagos com o dinheiro dos que entram depois, até colapsar. O vídeo descreve o sistema financeiro global como um gigantesco esquema Ponzi. A diferença é que quem está no topo sabe quando vai cair e ainda lucra com isso.

Quando bancos centrais criam dinheiro novo do nada, o dinheiro que já existia vale menos. O vídeo mostra como isto alimenta bolhas e distorce toda a economia. Os preços sobem, mas a culpa é sempre de factores externos, nunca de quem imprimiu o dinheiro.

Quando há demasiado dinheiro barato, as pessoas compram sem pensar, fazendo os preços subir de forma irreal. O vídeo mostra a bolha imobiliária que causou a crise de 2008. Quem percebeu que era uma bolha lucrou milhões a apostar contra o mercado.

No crédito, quando o devedor deixa de conseguir pagar, diz-se que há incumprimento. O vídeo mostra como os empréstimos de alto risco levaram a incumprimentos em massa. Bastou uma certa percentagem de pessoas sem conseguir pagar a casa para tudo colapsar.

O ciclo de expansão e recessão é criado pela manipulação das taxas de juro e do dinheiro, não é natural. O vídeo mostra como as taxas baixas criam falsa euforia, seguida de crise quando a realidade aparece. É como dar café a uma criança: agitação seguida de colapso.

Não é mercado livre, é a aliança entre grandes corporações e o estado para se protegerem da concorrência. O vídeo mostra como as mudanças na lei sob Bill Clinton permitiram que os bancos se tornassem enormes. Depois, quando correram mal, o estado salvou-os com o nosso dinheiro.